Quelques compléments :

FAQ - nos réponses

 
 
Quelques Réponses aux
 

Questions les plus fréquemment posées

 

Avant d’aller plus en avant dans l’analyse de vos objectifs et des solutions appropriées, voici une FAQ pour tenir compte des

Questions que vous pourriez vous Poser

 

Qu’est-ce que l’approche patrimoniale globale ?

C’est une vision d’ensemble de votre situation patrimoniale nécessaire pour définir vos objectifs au regard de vos projets de vie, afin de pouvoir les réaliser au mieux, en prenant en compte les aspects financiers, temporels, juridiques, civils et fiscaux.

 

De quelle manière mon épargne et mon patrimoine peuvent contribuer à mes projets ?

Si la plupart d’entre vous ont été habitués à aborder la gestion de patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par les objectifs (évolution professionnelle, achat de la résidence principale, études des enfants, retraite ou tout autre projet qui nécessite d’être anticipé financièrement). Cela permet de définir un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif, en fonction de la trésorerie mobilisable.

 
 
1. Premier Échange :
La nature de notre intervention dépend de vos attentes, de vos besoins et de vos contraintes. Elle ne peut être définie qu’au terme d’un premier échange.
 

2. Découverte de vos objectifs :

A cette étape, nous prendrons le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs.

Votre intérêt ? Prendre le temps d’évoquer des sujets que vous avez peut être rarement le temps d’évoquer au quotidien. Un vrai atout lors d’une démarche faite en couple qui permet de partager, mieux comprendre l’autre et de relier les visions et attentes de chacun.
Cela nous permet de comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations parfaitement personnalisées.
 
3. Présentation de nos préconisations :
C’est ici qu’avec pédagogie,  nous vous ferons part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs.
 
4. Sélection des solutions adaptées :
Une fois les préconisations validées, nous recherchons les meilleures solutions pour vous permettre de les mettre en application. Nous intervenons sur l’ensemble des solutions possibles, qu’elles soient financières ou immobilières et nous occupons de toute la partie administrative pour la mise en place des solutions, ainsi que du suivi de celles-ci dans le temps.
 
 
 

Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner.

 L’idéal est bien sûr d’avoir constitué votre matelas de sécurité pour pouvoir développer ou mieux allouer votre épargne.

Mais nous sommes aussi là pour apporter des conseils budgétaires à ceux qui souhaitent être aidés pour développer leur sécurité financière afin de commencer à créer leur patrimoine.

Nous souhaitons démocratiser l’accès aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine parce que c’est un métier au service des gens et de leurs projets, au delà du patrimoine déjà détenu.

 

 
La nature de notre intervention dépend de vos attentes, de vos besoins et de vos contraintes. Elle ne peut être définie qu’au terme d’un premier échange qui vous est offert.

Nous sommes transparents sur nos honoraires et veillons à ce que nos services et préconisations sécurisent et améliorent le développement et le rendement de votre patrimoine.

Nous tenons à votre disposition nos tarifs et les différentes prestations proposées. Les honoraires sont définis selon le caractère et le degré d’expertise de la mission de manière forfaitaire ou sur une base horaire.

Pour répondre aux besoins de chacun et afin que tout le monde y accède, nos tarifs sont adaptés à la complexité du patrimoine.
 

Les honoraires relatifs à l’audit et au bilan patrimonial sont affinés selon la situation et le délai de mise en œuvre des solutions proposées. Ainsi, si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, les honoraires seront réduits voire gommés, et je serai rétribuée par une fraction des frais prélevés par les partenaires avec lesquels vous aurez décidé de travailler, sans que cela vous coûte plus que si vous aviez fait la démarche seul, voire avec des tarifs négociés et l’atout d’avoir une palette de solutions diversifiées. 


Les autres prestations de service, de conseil et d’ingénierie patrimoniale donneront lieu à facturation d’honoraires en fonction de la complexité et de l’urgence du dossier défini lors de notre entretien.
Les honoraires sont définis selon le caractère et le degré d’expertise de la mission de manière forfaitaire ou sur une base horaire à raison de 150 €/h pour une mission simple et jusqu’à 300 €/h pour une mission urgente ou d’ingénierie patrimoniale.

Le cabinet a rejoint une coopérative de service à la personne afin de vous permettre de bénéficier d’un crédit d’impôt de 50% sur la part administrative des missions confiées.
 

 
Ayant des clients sur l’ensemble du territoire et d’un point de vue RSE, nous privilégions les rendez-vous en visio.
Nous pouvons également nous rencontrer à votre domicile et nous déplacer en entreprise.
 

Pour prendre rendez-vous : calendly.com/HestiaHorizon