Il n’est pas simple de savoir comment investir et placer son argent. Beaucoup de particuliers et de professionnels n’osent pas prendre de conseils financiers, ou se tournent vers leur établissement bancaire qui proposent des produits maison et dont les conseils ne peuvent être objectifs.
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine (CGP) peut sembler proche de celui d’un conseiller financier bancaire, mais il n’en est rien car il dispose d’une vision d’ensemble du marché.
On peut donc comparer le conseiller en gestion de patrimoine à un médecin généraliste qui saura avoir une vision d’ensemble et faire le lien avec les bons spécialistes.
Sa Mission
Le conseiller en gestion de patrimoine est là pour accompagner ses clients dans la gestion et la valorisation de leur patrimoine.
Il s’appuie sur ses compétences dans les domaines juridique, financier, fiscal et social pour proposer les meilleures solutions pour structurer votre patrimoine. A partir d’un bilan patrimonial global, il accompagnera son client dans la définition de ses objectifs patrimoniaux.
Son Expertise
Il pourra apporter une expertise sur différents axes que sont la gestion financière (épargne, placement), l’immobilier, la fiscalité, le crédit, la préparation de la retraite, la transmission et succession, les actifs professionnels.
Il peut aller jusqu’à la commercialisation de produits financiers et immobiliers pour vous proposer une solution clef en main.
Son Statut
Pour pouvoir exercer sa profession, il a de nombreuses casquettes nécessaires à l’exercice de son activité avec des statuts réglementés tel qu’Agent Immobilier, Conseiller en Investissement Financier, Courtier en assurance et Courtier en Opérations Bancaires et en Services de Paiement.
Afin d’être au fait des évolutions réglementaires, fiscales et juridiques, le conseiller en gestion de patrimoine se doit de suivre des formations annuelles obligatoire. Cette obligation de formation permet d’assurer le meilleur niveau de compétence et de connaissance, et cela dans l’intérêt du client.
Pour Conclure
Maintenant que vous avez une meilleur vision du métier des conseiller en gestion de patrimoine, permettez-vous de prendre conseil et de découvrir par vous même l’intérêt d’un bon accompagnement avec une démarche patrimoniale globale.
Encore quelques doutes, n’hésitez pas à parcourir le reste de mon site et à vous rendre sur l’article Le Rôle du Conseiller en Gestion de Patrimoine fait par mon association professionnelle, la CNCEF afin de découvrir quelques exemples de prestations.