Hestia Horizon Conseils

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À Propos
 

Le Cabinet Hestia Horizon Conseils

Le cabinet Hestia Horizon Conseils est un cabinet de Conseil en Gestion Patrimoniale spécialisé dans les transitions de vie professionnelle et personnelle. Le cabinet est né suite au constat du besoin des particuliers d’être conseillés dans la gestion de leurs budgets et de leurs finances.

Fondé par Agnès Barthe, titulaire d’un Master Spécialisé d’Expert en Gestion Patrimoniale et Financière, et d’une 1ère partie de carrière axée sur la Psychologie et les Ressources Humaines avec une expertise dans l’Accompagnement des Mobilités Professionnelles.

Les raisons de nous choisir

VOTRE CONSEILLÈRE PATRIMONIALE

Agnès Barthe

Conseil en Gestion de Patrimoine & Conseil en Investissement Financier – Accompagnement des transitions de vie professionnelles et personnelles

Détentrice d’un Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine et d’un Mastère Spécialisé d’Expert en Gestion Patrimoniale et Financière, j’ai à coeur d’apporter mes conseils pour que chacun puisse mieux appréhender la gestion de ses finances, valoriser son épargne et parvenir à réaliser ses objectifs de vie.

Mon passé dans le conseil en ressources humaines avec une expertise dans l’accompagnement des transitions de vie professionnelle et ma formation initiale en psychologie me dote de qualités d’écoute et de coaching nécessaires à la compréhension de vos besoins et à la mise en oeuvre de vos projets et réalisations.

Mes Compétences

Conseillère patrimoniale, professionnelle de la gestion de patrimoine, je permets aux particuliers de bénéficier d’un bilan patrimonial global, et dispose d’un label pour utiliser le premier programme de pédagogie financière et budgétaire de la famille.

Je suis à l’écoute de vos besoins spécifiques pour vous conseiller, vous proposer les solutions les plus adaptées et vous accompagner au fil des années dans l’atteinte de vos objectifs de vie.

En fonction de la situation financière, patrimoniale et de l’horizon de placement, j’adapte mes préconisations aux objectifs définis : la création ou le développement de l’épargne, la constitution d’un patrimoine immobilier, la préparation de la retraite, l’optimisation fiscale, le financement des études des enfants, la protection de la famille et la transmission.

Formatrice et développeuse d’une équipe d’ambassadeurs, de consultants et de conseillers indépendants, je peux également vous faire découvrir l’opportunité de me rejoindre et vous accompagner dans la formation, la mise en place et le développement de votre activité et de votre cabinet.

 

Mes Services

Ce que Je Vous propose

Experte en stratégie patrimoniale, j’ai développé mes savoir-faire pour apporter une solution globale, et des réponses spécifiques aux demandes des particuliers et des entreprises.

Que vous soyez entrepreneur ou salarié, jeune ou plus âgé, je m’engage à être à votre écoute et à vous accompagner dans la réalisation de vos principaux objectifs de vie, protéger vos proches, investir et optimiser votre épargne, préparer votre avenir ou encore celui de vos enfants.

J’interviens en chef d’orchestre de vos intérêts et je me différencie des grands établissements financiers en vous proposant en toute objectivité et indépendance les conseils et/ou produits qui seront les mieux adaptés afin de construire avec vous une relation de confiance au fil des années.

Mon métier est réglementé, plusieurs autorités de tutelles encadrent ma profession, et je m’engage chaque année à faire évoluer mes savoir-faire et mes compétences.

 

Bénéficiez d’un Accompagnement Patrimonial Global

Le cabinet Hestia Horizon Conseils s’appuie sur ses compétences dans les domaines juridique, immobilier, notarial, fiscal, en matière d’assurances et de financements pour vous proposer les meilleures solutions.

Vous aurez enfin les clés et solutions pour répondre à vos questions :

  • Les changements professionnels et personnels : comment mettre ses ressources financières au service de ses projets de vie ?
  • Les pressions fiscale et sociale sont de plus en plus élevées : comment les minorer ?
  • Le niveau des retraites est incertain : comment se créer un complément de revenus ?
  • Le pouvoir d’achat est en stagnation : comment développer son patrimoine malgré cette contrainte ?
  • Les marchés sont volatiles : comment optimiser son épargne ?

Vous bénéficiez d’un accompagnement, d’une stratégie patrimoniale et de préconisations adaptées à vos besoins pour que vous puissiez réaliser vos objectifs de vie.

Nous sommes transparents sur nos honoraires et veillons à ce que nos services et préconisations sécurisent et améliorent le développement et le rendement de votre patrimoine.

Nous n’avons pas d’incitations financières particulières à proposer une solution plutôt qu’un autre, notre priorité est de vous apporter le meilleur conseil en toute impartialité et de construire des préconisations pertinentes et adaptées à vos besoins de vie. Construire une relation de confiance est nécessaire pour vous conseiller au mieux, et qu’à votre tour vous puissiez nous recommander afin que nous réalisions la mission qui nous tient à coeur : démocratiser l’accès à la pédagogie budgétaire et financière, ô combien absente et malgré tout nécessaire dans notre société. 

Notre intervention dépend de vos attentes, de vos besoins et de vos contraintes. Elle ne peut être définie qu’au terme d’un premier échange. En ce qui concerne les honoraires relatifs à nos missions, à l’audit et au bilan patrimonial, ils sont affinés selon la situation et le délai de mise en œuvre des solutions proposées. Ils peuvent même être réduits, être éligible à un crédit d’impôt, voire gommés !

Et du Point de vue Réglementaire..

Conseillère en Gestion de Patrimoine et Conseillère en Investissement Financier n°D0200499, Membre de la CNCIF association agrée par l’AMF – Mandataire d’Intermédiaire en Assurance – Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Service de Paiement – ORIAS n° 20007849 (www.orias.fr), sous le contrôle de l’ACPR, 4 place de Budapest, 75009 Paris – Transaction sur immeubles et fonds de commerce sans manipulation de fonds de tiers : Attestation Professionnelle n° ADC 3402 2020 000 243 638 délivrée par la CCI de l’Hérault – Garantie financière et Assurance Responsabilité Civile Professionnelle conforme aux articles L512-6 et L512-7 du Code des Assurances – Entreprise individuelle inscrite au RSAC de Libourne n°878 419 340, SIRET n° 878 419 340 000 20

Conformément aux articles L.616-1 et R.616-1 du code de la consommation, notre société a mis en place un dispositif de médiation de la consommation. L’entité de médiation retenue est : Médiation Consommation Développement. En cas de litige, le consommateur pourra déposer sa réclamation sur le site : http://www.medconsodev.eu ou par voie postale en écrivant à Médiation Consommation Développement – Centre d’Affaires Stéphanois SAS – Immeuble l’Horizon – Esplanade de France – 3 rue J. Constant Milleret 42000 St Étienne