QUELQUES MOTS D’HISTOIRE
Mon parcours : la raison d’être du cabinet
Parce qu’une histoire commence par un pourquoi et que nous avons tous une ligne de vie, un fil rouge, qui alimente nos choix et structure nos compétences.
Voici quelques lignes pour comprendre ce qui a enclenché la création du cabinet, ainsi que ma vision du métier. La signification du nom et du logo se trouve dans Les valeurs et fondements. Elles vous permettront de mieux cerner ce que je peux vous apporter.
Ma reconversion : de consultante RH à conseillère en gestion de patrimoine
L’histoire n’est pas banale, mais tout est lié, vous allez voir.
J’ai d’abord voulu devenir psychologue pour enfants, d’où mes premières études. Puis j’ai souhaité ouvrir mon champ et agir plus vite sur le bien-être des personnes que j’accompagne, avec le pilier de l’emploi, si nécessaire à l’équilibre. Nous avons en effet trois piliers d’équilibre : le travail, la famille et le social.
J’ai exercé pendant 15 ans le beau métier de consultante RH, pour accompagner les transitions professionnelles choisies ou subies, aider au rebond, consolider des projets professionnels par la formation, la création d’entreprise et le retour à l’emploi, révéler le fil rouge des parcours et accompagner les fins de carrière. Cette expérience nourrit aussi mon accompagnement des salariés en entreprise, que je présente dans l’article Bien-être financier des salariés : un levier pour la QVCT.
J’ai vu de nombreuses personnes en quête de sens, qui n’avaient pas la sécurité financière nécessaire pour choisir librement leur projet de cœur. J’ai vu aussi des personnes fatiguées ou avec des soucis de santé, qui ne s’étaient pas sécurisées et n’avaient pas la liberté de se dire « j’arrête, car je peux me le permettre ».
C’est là que j’ai découvert le conseil patrimonial, un domaine peu connu mais ô combien nécessaire pour avoir une vue d’ensemble sur la famille et sa sécurité, le travail, la retraite, la transmission. J’ai compris que la pédagogie financière était indispensable pour savoir comment réaliser ses objectifs de vie, et qu’elle serait un vrai plus pour les personnes que j’accompagne dans le cadre des plans de sauvegarde de l’emploi et des mobilités professionnelles. Conseillère en gestion de patrimoine depuis 2020 et membre du réseau INOVÉA depuis 2019, j’ai auparavant accompagné pendant 15 ans des personnes en transition professionnelle, en tant que conseillère en ressources humaines.
Je me suis d’abord dit que j’allais faire remonter les besoins de conseil de mon entourage. Puis j’ai pris conscience de l’ampleur de ce que je pouvais apporter à mon réseau, et j’ai décidé de saisir l’opportunité d’amorcer un changement de vie.
Permettre à chacun d’accéder à davantage de liberté financière
Aujourd’hui, je m’intéresse au socle de tout : la pédagogie financière. Nous devons tous manger et régler nos charges ; une fois cela assuré, nous pouvons aspirer à davantage de liberté financière pour préparer et réaliser nos objectifs de vie, choisir et être acteur de sa vie plutôt que la subir.
Mon fil conducteur est le conseil, pour aider les personnes à réaliser leur projet de vie, d’abord professionnel et désormais dans sa globalité : savoir écouter, définir les besoins et accompagner vers plus d’autonomie financière, comme moyen de trouver un espace de liberté et de choix.
Ainsi, j’aide :
- à donner du sens à son épargne ;
- à utiliser son activité professionnelle pour se rémunérer et consolider ses choix de vie ;
- à sécuriser le budget nécessaire au lancement d’une entreprise ;
- à créer des compléments de revenus pour avoir le choix de son prochain poste, de son rythme de travail ou de sa date de départ en retraite.
Et vous, quels sont vos objectifs de vie ? Aimeriez-vous faire un point de situation et savoir comment avancer au mieux, en étant conseillé sur les écueils temporels, juridiques, civils ou fiscaux pour en faire des passerelles vers vos objectifs ?
Un second axe : accompagner la création et le développement de cabinets
Définir les objectifs de vie, faire le point sur la situation, construire une stratégie : ce travail est la première partie de mon activité. La seconde, orientée comme la première vers le partage, l’accès aux compétences et la pédagogie, consiste à apprendre à d’autres à faire la même chose. Pour que cette approche profite au plus grand nombre, elle doit être portée par d’autres que moi.
C’est pourquoi j’accompagne celles et ceux qui partagent cette vision et souhaitent créer ou développer leur cabinet. Vous êtes en reconversion, déjà dans le conseil en gestion de patrimoine ou dans un métier connexe (banque, assurance, courtage, immobilier) ? Je vous guide dans l’abord de la pédagogie financière et dans la construction d’une activité solide, appuyée par une équipe, des formations et des outils.
Aujourd’hui, j’accompagne plus d’une dizaine de personnes qui apprennent le métier et structurent leur activité, comme ambassadeur, consultant ou conseiller. Pour certaines et certains, tout a commencé en découvrant le métier en tant que client. Après avoir mesuré l’impact de cette démarche sur la réalisation d’un projet de vie construit de manière claire, ils ont choisi d’apporter à leur tour cette pédagogie à d’autres.
Je leur transmets les méthodes pour mener des accompagnements de qualité, centrés sur le client, puis pour développer leur propre cabinet en permettant à d’autres de rejoindre l’activité à leur tour. Je les accompagne aussi dans leur montée en compétences, jusqu’à ce qu’ils soient autonomes.
Une légende popularisée par Pierre Rabhi raconte qu’un colibri, face à un incendie de forêt, transporte quelques gouttes d’eau dans son bec, sans attendre que d’autres agissent. Chaque personne accompagnée est une goutte d’eau, un grain de sable de plus : elle peut à son tour en accompagner d’autres, et le cercle s’élargit. Plus nous sommes nombreux à porter cette approche, plus de monde a la chance de bénéficier de conseils pour faire de bons choix sur ses projets, dans un monde un peu plus juste.
Cette aventure est ouverte à des parcours variés. Aucun diplôme n’est exigé au départ : la formation propre à chaque métier fait partie du parcours, avec des équivalences possibles selon votre diplôme ou votre expérience. Trois métiers sont possibles : ambassadeur, consultant ou conseiller patrimonial.
Pour aller plus loin
Le cabinet
Qui je suis et comment le cabinet travaille.
Les valeurs et fondements
Écoute, confiance, confidentialité, transparence et origine du nom du cabinet.
L’approche
Les étapes pour partir de vos objectifs de vie.