FAQ gestion de patrimoine : mes réponses à vos questions

C’est une vision d’ensemble de votre situation patrimoniale, nécessaire pour définir vos objectifs au regard de vos projets de vie et les réaliser au mieux, en prenant en compte les aspects financiers, temporels, juridiques, civils et fiscaux. Découvrez mon approche.

Si la plupart d’entre vous ont été habitués à aborder la gestion de patrimoine par le produit, il est souvent plus pertinent de l’aborder en partant des objectifs : évolution professionnelle, achat de la résidence principale, études des enfants, retraite ou tout autre projet qui nécessite d’être anticipé financièrement.

Cela permet de définir un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif, en fonction de la trésorerie mobilisable. Retrouvez les projets de vie que j’accompagne dans vos objectifs.

1. Premier échange. La nature de mon intervention dépend de vos attentes, de vos besoins et de vos contraintes. Elle ne peut être définie qu’au terme de ce premier échange.
2. Découverte de vos objectifs. Je prends le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs, y compris sur des sujets que vous avez rarement le temps d’évoquer au quotidien. En couple, c’est l’occasion de partager, de mieux comprendre l’autre et de relier les attentes de chacun. Cela me permet de comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations personnalisées.
3. Présentation de mes préconisations. Avec pédagogie, je vous présente le parcours adapté pour atteindre chacun de vos objectifs.
4. Sélection des solutions adaptées. Une fois les préconisations validées, je recherche les solutions qui permettent de les mettre en application, financières ou immobilières. Je m’occupe de la partie administrative de leur mise en place, puis de leur suivi dans le temps.

Le détail des étapes figure dans mes prestations.

Oui, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner. Je détaille ce point dans l’article Faut-il un gros patrimoine pour consulter un conseiller ?

L’idéal est d’avoir constitué votre matelas de sécurité pour pouvoir développer ou mieux allouer votre épargne. Mais je suis aussi là pour apporter des conseils budgétaires à celles et ceux qui souhaitent développer leur sécurité financière afin de commencer à créer leur patrimoine.

Je souhaite rendre accessible le métier de conseiller en gestion de patrimoine, au service des personnes et de leurs projets, au-delà du patrimoine déjà détenu. Pour en parler, contactez-moi.

Oui. Les rendez-vous en visio sont possibles partout en France métropolitaine et en outre-mer, avec les mêmes règles de conseil et de transparence qu’en rendez-vous à Libourne ou à Bordeaux.

La visio n’est pas un frein : nous parlons de sujets de fond, et le format échange, pédagogique et parfois ludique, permet de saisir l’ensemble de vos besoins et de vos attentes. Je préfère de vrais échanges, qui prennent le temps de creuser votre situation, à une discussion rapide qui resterait en surface. Les solutions sont ensuite construites sur mesure, alignées sur vos objectifs.

Pour prendre rendez-vous, choisissez un créneau ou écrivez-moi via la page contact.

Le temps d’audit et de bilan patrimonial est sans honoraires. Si les préconisations vous conviennent, je suis rémunérée par une fraction des frais prélevés par les partenaires avec lesquels vous décidez de travailler.

Des honoraires ne sont appliqués que pour les accompagnements complémentaires, d’ordre administratif, fiscal ou de conciergerie, ainsi que pour les missions de conseil et d’ingénierie patrimoniale. Ils sont définis selon la complexité et l’urgence du dossier, de manière forfaitaire ou sur une base horaire, et vous sont présentés avant tout engagement.

Je suis membre d’une coopérative de services à la personne : la part administrative des missions peut ouvrir droit à un crédit d’impôt de 50 % pour un particulier, selon les conditions en vigueur. Retrouvez le détail sur la page Les prestations.

Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, selon ce qui vous arrange le plus. En Gironde, je me déplace jusqu’à vous, près de Bordeaux et de Libourne. Selon les situations, je peux aussi me déplacer en dehors de la Nouvelle-Aquitaine. Pour les clients plus éloignés, en France métropolitaine, en outre-mer ou à l’étranger, le rendez-vous se déroule en visio, avec le même accompagnement.

C’est justement pour cela que le rendez-vous se déroule chez vous ou en visio : pas de trajet, pas de salle d’attente. Nous choisissons ensemble un créneau qui vous convient, en journée, en soirée ou le week-end selon vos contraintes. Un premier échange permet de voir si l’accompagnement répond à votre situation, sans engagement. Réservez un créneau directement en ligne.

Oui. Mon cabinet est installé aux Artigues-de-Lussac, près de Libourne. Je me déplace à votre domicile ou dans votre entreprise à Libourne, à Bordeaux et dans toute la Gironde. Selon votre situation, je peux aussi me déplacer plus loin, y compris hors de la Nouvelle-Aquitaine. Sinon, nous passons en visio. Découvrez le cabinet.

Oui, grâce à la visio. Le rendez-vous, les documents à signer et le suivi se font à distance, en tenant compte du décalage horaire. Le programme de pédagogie financière s’adapte à votre situation, y compris pour les placements et la fiscalité propres à votre lieu de résidence. Pour un premier échange, écrivez-moi.

Vous recevez un lien de connexion (Teams ou Zoom) et la liste des documents utiles à préparer. L’échange suit le même déroulé qu’en face à face : vos objectifs, votre situation, puis les pistes à explorer. Les documents sont signés en ligne, de manière sécurisée, et vous recevez un compte rendu. Pour fixer un rendez-vous, contactez-moi.

L’objectif est que vous compreniez chaque choix avant de le faire, plutôt que de recevoir une liste de produits. Le programme est adapté à votre rythme et se déroule pendant le rendez-vous : vocabulaire, enjeux, avantages et limites de chaque solution, pour décider en connaissance de cause. Voir mon approche par objectifs.

Le CIF est un statut réglementé. Je suis immatriculée à l’ORIAS (numéro 20007849), j’adhère à une association professionnelle agréée par l’AMF (CNCEF Patrimoine) et je dois respecter des règles de conseil, de transparence et de protection du client. Les informations réglementaires de mon cabinet figurent dans les mentions légales.

Je pars de vos objectifs, de votre situation globale et de votre horizon de temps, puis je recherche les solutions adaptées auprès de plusieurs partenaires. Mon rôle est complémentaire de celui de votre banque, de votre notaire et de votre expert-comptable. Retrouvez mes solutions.