Rôle et mission du conseiller en gestion de patrimoine

Il n’est pas simple de savoir comment investir et placer son argent. Beaucoup de particuliers et de professionnels hésitent à demander conseil, ou se tournent vers leur établissement bancaire, dont la gamme de produits est propre à l’établissement.

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine (CGP) peut sembler proche de celui d’un conseiller bancaire, mais il s’en distingue : il adopte une vision d’ensemble de votre situation et s’appuie sur une gamme de solutions proposées par plusieurs partenaires.

On peut comparer le conseiller en gestion de patrimoine à un médecin généraliste, qui a une vision d’ensemble et fait le lien avec les bons spécialistes.

Sa mission

Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne ses clients dans la gestion et la valorisation de leur patrimoine.

Il s’appuie sur ses compétences juridiques, financières, fiscales et sociales pour proposer des solutions adaptées à votre situation. À partir d’un bilan patrimonial global, il vous accompagne dans la définition de vos objectifs patrimoniaux. Chez Hestia Horizon Conseils, ce bilan patrimonial est sans honoraires, dans une approche globale qui va de la pédagogie financière à la mise en œuvre.

Ses compétences

Le conseiller peut intervenir sur plusieurs axes :

• la gestion financière (épargne, placements) ;
• l’immobilier ;
• la fiscalité ;
• le crédit ;
• la préparation de la retraite ;
• la transmission et la succession ;
• les actifs professionnels.

Il peut aller jusqu’à la mise en œuvre de solutions financières, immobilières ou d’assurance pour vous proposer une démarche clé en main.

Son statut

Pour exercer, le conseiller cumule plusieurs statuts réglementés, tels qu’agent immobilier, conseiller en investissements financiers, courtier en assurance et courtier en opérations de banque et en services de paiement.

Afin de rester au fait des évolutions réglementaires, fiscales et juridiques, il suit des formations annuelles obligatoires. Cette obligation vise à maintenir un haut niveau de compétence, dans l’intérêt du client.

Pour conclure

Vous avez désormais une meilleure vision du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Permettez-vous de prendre conseil et de découvrir l’intérêt d’un accompagnement dans une démarche patrimoniale globale.

Pour aller plus loin, vous pouvez consulter les questions fréquentes ou lire l’article Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine, publié par mon association professionnelle, la CNCEF, qui présente des exemples de prestations.